国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 E 份额）基金居品府上选录（更新）
国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 E 份额）
基金居品府上选录（更新）
编制日历：2025 年 1 月 16 日
送出日历：2025 年 1 月 17 日
本选录提供本基金的遑急信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完竣的招募阐发书等销售文献。
一、居品大概
基金简称 国金惠鑫短债 基金代码 006734
下属基金简称 国金惠鑫短债 E 下属基金往还代码 009603
基金管制东说念主 国金基金管制有限公司 基金托管东说念主 交通银行股份有限公司
上市往还所及上市日
基金合同凯旋日 2019 年 03 月 28 日 -
期
基金类型 债券型 往还币种 东说念主民币
运作方法 庸碌敞开式 敞开频率 每个敞开日
运转担任本基金基金
基金司理 徐艳芳 司理的日历
证券从业日历 2008 年 09 月 01 日
其他 自 2020 年 05 月 25 日起，国金惠鑫短债增设 E 类基金份额。
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资盘算推算与投资策略
请阅读《招募阐发书》基金的投资部分了解详备情况。
本基金主要通过重心投资短期债券，在严格完了风险和保捏较高流动性的基础上，力
投资盘算推算
求取得零散事迹比较基准的投资讲述。
本基金主要投资于具有高超流动性的金融器用，包括国债、场地政府债、金融债、企
业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、
资产撑捏证券、次级债、可分离往还可转债的纯债部分、债券回购、银行进款（包括
左券进款、奉告进款以及如期进款等其它银行进款） 、同行存单、现款以及法律端正或
中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器用（但须顺应中国证监会的关系规
定）。
本基金不投资于股票、权证等职权类资产，也不投资于可休养债券（可分离往还可转
投资范围
债的纯债部分之外） 、可交换债券。
本基金所指的短期债券是指剩余期限不朝上 397 天（含）的债券资产，包括国债、地
方政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融
资券、次级债、可分离往还可转债的纯债部分。
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，其中投资于短期债券的比例不低于
非现款基金资产的 80%；捏有现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于
基金资产净值的 5％，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
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国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 E 份额）基金居品府上选录（更新）
本基金通过真切连系宏不雅经济发展情景，揣摸价钱和利率变化趋势，在债券组合久期
主要投资策略 休养及期限结构确立基础上，选用积极的投资策略，细则类属资产的最优确立比例，
并通过精选债券培植基金资产的收益水平。
事迹比较基准 中债笼统钞票（1 年以下）指数收益率
本基金为债券型基金，其预期收益和风险高于货币阛阓基金，但低于股票型基金和混
风险收益特征
合型基金。
(二) 投资组联合产确立图表/区域确立图表
(三) 自基金合同凯旋以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：事迹推崇截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表异日推崇。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方法/费率
/捏有期限（N）
赎回费
N≥7 天 0.00%
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(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费方法/年费率或金额 收取方
管制费 0.3% 基金管制东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
销售干事费 0.01% 销售机构
审计用度 50,000.00 元 管帐师事务所
信息知道费 120,000.00 元 章程知道报刊
按照国度相关章程和基金合同商定，不错
在基金财产中列支的其他用度。用度类别
其他用度 关系干事机构
详见本基金《基金合同》及《招募阐发
书》或其更新。
注：1、本基金往还证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。
金额以基金如期论说知道为准。
(三) 基金运作笼统用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有本事，投资者需开销的运作费率如下表：
国金惠鑫短债 E
基金运作笼统费率（年化）
注：基金管制费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
知道的关通盘据为基准测算。
四、风险揭示与遑急教唆
(一) 风险揭示
本基金存在的主要风险有：阛阓风险、信用风险、管制风险、流动性风险、独到风险偏执他风险。具体
请参见《招募阐发书》风险教唆。
本基金投资运作历程中面对的主要风险有：阛阓风险、信用风险、管制风险、流动性风险、基金间休养
所产生的风险、独到风险偏执他风险。
本基金的独到风险：
主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业计谋、货币计谋、阛阓需求变化、行
业波动等身分的影响，可能存在所选投资主张成长性与阛阓一致预期不符而形成个券价钱推崇低于预期的
风险。
金份额捏有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在如期论说中给以
知道；运动 60 个使命日出现前述情形的，基金管制东说念主应当向中国证监会论说并提议处置决议，如休养运作
方法、与其他基金吞并或者停止基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。投资者面对休养基金运
作方法、与其他基金吞并或停止基金合同的风险。
利率将随宏不雅经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产撑捏证券收益。流动性风险是指在往还敌手
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有限的情况下，资产撑捏证券捏有东说念主将面对无法在合理的时辰内以公允价钱出售资产撑捏证券而际遇亏损
的风险。资产撑捏证券的还款开首为基础资产异日现款流，现款流揣摸风险是指由于对基础资产的现款流预
测发生偏差导致的资产撑捏证券本息无法按期或足额偿还的风险。
材料（包括招募阐发书、审计论说等），往还不活跃，外部评级机构一般离别这类债券进行外部评级，可能
会镌汰阛阓对这类债券的认同度，从而影响这类债券的阛阓流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券
刊行主体资产界限较小、盘算推算的波动性较大，且各样材料不公诞生布，也大大培植了分析并追踪发借主体信
用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或亏损。
当发借主体信用质地恶化时，受这类债券的阛阓流动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的中小企业私
募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和亏损。
(二) 遑急教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。基金管制东说念主依照恪尽责守、讲解信用、严慎发奋的原则管制和诳骗基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和
基金合同确当事东说念主。
基金居品府上选录信息发生环节变更的，基金管制东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基
金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的关系信息，敬请同期热心基金管制东说念主发布的关系临时公告等。
关于因基金合同的签订、内容、推行息争释或与基金合同相关的争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协
商、妥协路线处置。若自一方书面提议协商处置争议之日起 60 日内争议未能以协商或妥协方法处置的，任
何一方均有权将争议提交中国海外经济生意仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济生意仲裁委
员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有敛迹力。
五、其他府上查询方法
以下府上详见基金管制东说念主网站：http://www.gfund.com，客服电话：4000-2000-18
六、其他情况阐发
无。
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